「やりくり」と「資金繰り」の違い

■確かに月末残高は分かりますが…

最近、相談に来られた社長との面談風景

私
「資金繰り表は持ってこられましたか？」

社長
「とりあえずピックアップしてみたよ」

私
「これは、入金一覧と出金一覧ですね」

社長
「なに？これでだいたいわかるよ」

たしかに
入金・出金一覧を
足したり引いたりしたら
今月末の資金がどうなるのか見えます

資料としても正しいのですが
「ほんで来月からはどうなるのですか？」
がわかりません

「来月のことなんかわかるかいな」
と社長は仰るけれど
１０年以上商売をしてるのだから
だいたいわかっておられます

本心は
【資金ショートする現実をハッキリ数字で見たくない】
にあります

資金繰り表の付け方も
誰も教えてくれないのでわかっていません

だから
入金一覧、出金一覧を見て
【やりくり】しているのです

■将来の行動を決定づけるツール

来月、再来月、６ヶ月後
どうなっているのかはわかりません

しかし
こうなっていたい！（例えば…月末資金残が５００万円ある！）
という目標に向かって行動することはできます

例えば
ハワイに行きたい！
と思えば

・一生懸命働いてお金を貯めて
・休みを一週間とるために段取りして
・飛行機のチケットを１か月前にとって

と具体的に行動できるのです

なんとなく日々過ごしていて
・気がついたらハワイにいる！
なんてことは起こりません

だから
月末500万円の資金を残すためにすることは…

・原価を下げるため工場の流れを検証する
・支払サイトを伸ばしてもらうため条件を考える
・経費を削減するためムダをピックアップする
・売上を上げるために営業会議をする
・眠っている顧客リストをに電話する
などなど

上記のアクションプランを
会議で決めるだけではなく
【資金繰り表に一つ一つ記入】
していくのです

■アクションプランの結果は数字に置き換えると…

アクションプランを数字に置き換えるというのは

・買掛金は在庫を工夫して使うので３ヶ月間は１０％減るので○○万円
・○○商会さんは支払いサイトを伸ばしてくれそうなので１ヶ月遅れで払う
・ムダな会費は退会することで無くなるのが○○円
・２ヶ月後くらいに過去客を復活させるキャンペーンをするので売上は○○万円上がる
となります

将来のことなので
１００％正解はありませんが
アクションプランを考えることで
数字は決まってきます

これが
【資金繰り】
です

入金一覧、出金一覧（＝やりくり）との違いです

だから
資金繰りを作るのは難しいし
骨が折れるのです

しかし
とてもやりがいがあって
ワクワクするものなのです

会社を創業する時
ワクワクしていたでしょう
それと同じことなんですよ

【資金繰り】を活用して
お金の悩みから解放されてください

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