資金繰り

お金を○○までに△△円貯めるには…

投稿日:2017年7月25日

■資金繰り表が大切な理由

いつもいつも資金繰り表が大切だ
とお伝えしています

なぜ資金繰り表が大切なのかわかりますでしょうか?

それは…
「次の行動を検討し選択し行動することができる」
ということに尽きます

上場企業であろうが中小企業であろうが
「支払いに必要な金額が支払日に足りない」
これが資金ショートです

これを防ぐツールが
資金繰り表なのです

少し前に
シャープ、東芝、てるみくらぶが話題になりました

シャープは台湾の会社に丸ごと買われて
東芝はバラバラに分けたうえで買われて
てるみくらぶは倒産しました

あのような大きな会社が
「資金繰り」すらつけてなかったのか?

そんなことは絶対にありません

それぞれの会社に資金繰りが厳しくなった
個別の理由はあります

しかし
「支払いに必要な金額が支払日に足りない」状態は
3社とも同じです

シャープはその状態を回避するために
鴻海(ホンハイ)に出資してもらい

東芝はその状態を回避するために
部門ごとにバラ売りして売却代金を得て

てるみくらぶはその状態を回避するために
会社を倒産させました

結果は三者三様ですが
資金繰り表をもとに
「支払いに必要な金額が支払日に足りない」ことを
把握したので行動をおこしたのです

■戦略的に資金繰り表を使う

やはり資金繰り表が大切な理由は
「次の行動を検討し選択し行動することができる」
なのです

もう少し細かく見ていくと
資金繰り表からわかる基本的なこととは

①現在のお金の入金、出金、残高(過去のお金の動き)
②明日以降の入金、出金、残高(将来のお金の動き)
③明日以降どのようにお金を入金、出金するかの「意志を反映させる」

①②は「事実を反映している」だけなので
ここで重要になるのは

③「意志を反映させる」です
これは「戦略的に活用する」とも言い換えることができます

「戦略的」と言うと
いつどれくらいの投資ができるのか?
など思いつきますが

もっと基本的な話で
戦略的にお金を貯める
戦略的に銀行借入を行う
戦略的に入金出金をする
ことができるのです

資金繰り表の最終ゴールを
「お金を○○までに△△円貯める」に設定したら
そこに向かって
毎日入金、出金、残高を見ます

△△円貯めるには…
これだけ販売しないといけないのに
今月はこれだけしか売れなかった
来月は行動を変えよう
と考えることができる

簡単な例ですが
これが戦略的に活用する
と言うことです

■儲けも大切だがいくらお金が残るかも大切

儲け=損益ばかり気にしている
中小企業の社長がおちいる「お金」に関する失敗として
税金支払いが抜けている
銀行返済が抜けている
ことがあります

さすがに資金繰りが苦しくなってくると
銀行への返済も含めて資金収支を考えますが
銀行借入したばかりで
現預金残高がたくさんあるときは
損益ばかりに目がいって
「お金」の切り口が抜けている社長が多いのです

まだまだ余裕があるときに
「お金」の切り口で経営を把握できるようになっておかないと
残高が少なくなってからでは
「戦略的」に資金繰り表を活用できません

「戦略的」に会社を経営したい社長は相談ください
社長と共に「お金」を貯めてみせます!

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